A continuación te comparto 6 recomendaciones para mejorar tu gestión en cuanto al flujo de caja de tu compañía o inclusive también aplica en ocasiones para temas de finanzas personales:
- Cuando tengas la posibilidad de cumplir tus compromisos a tiempo hazlo. Hay algunos emprendedores o empresarios que teniendo el dinero en el banco, no le pagan a tiempo a su proveedor, entonces afectan un poco la relación con ellos y están acumulando deuda teniendo con que pagarla, afectando de la misma manera la gestión en su cartera con las cuentas por cobrar.
- Asegura la venta y los compromisos. Algunos empresarios montan su flujo de caja con sueños, como digo yo: ‘’ Yo sé que esa venta va a entrar’’ y ni siquiera han enviado la factura.
- Así como proyectas los pagos a proveedores, también se debe hacer con otro tipo de pasivos, como por ejemplo las obligaciones laborales, los gastos indirectos de la compañía, en fin.
- Trata de equiparar tu flujo de caja de las cuentas por cobrar con las cuentas por pagar, entonces si a ti te están pagando a 30 o 60 días, mira si tú puedes negociar lo mismo con tus proveedores.
- Revisa tu flujo de caja constantemente, ojalá a nivel semanal. Precisamente en una ocasión, encontré esta práctica que realizaba un gerente al cual estaba asesorando, donde él todos los lunes, lo primero que hacía era revisar el flujo de caja y los saldos bancarios.
- Trabaja por indicadores financieros como el margen de liquidez financiera. Por ejemplo cuando montas el flujo de caja para marzo y abril y suponiendo que en abril ingresarán 10.000 dólares y tienes que pagar 8.000, entonces comenzarías mayo con 2.000 dólares de excedente. Sin embargo, el problema es que en la primera semana de mayo, el primer o segundo día, tienes que estar haciendo pagos por ejemplo de nómina, entonces debes tomar en cuenta que algunos pagos o salidas de efectivo de dinero se pueden estar dando precisamente entrando el primer día de cada mes, lo que se denomina como ‘’contemplar egresos de cierre de mes o de principio’’. Frente a este tema, en algunos casos, la recomendación es contemplar los flujos de caja por semana.
AUTOR. Fernando Basto C.
Artículo tomado con autorización del autor de:
https://www.fernandobasto.com/flujo-de-caja-para-gestion-de-crisis/
